KYC és AML Szabályzat

A gyakorlatban a KYC a Telefonos AI ügynök esetében azt jelenti, hogy a következő alapvető adatokat gyűjtjük össze és erősítjük meg: teljes jogi név, születési dátum, lakhely szerinti ország, elérhetőségi adatok és az Ön által használni szándékozott fizetési mód. Az aláírási űrlapba beírt adatokat összehasonlítjuk a feltöltött dokumentumokon szereplő adatokkal.

Mit nem teszünk meg

Nem kérjük az Ön online bankolási jelszavát, a teljes PIN-kódot, vagy távoli hozzáférést az eszközéhez. Csapatunk egyetlen tagja sem fog ezeket kérni. Bármely üzenet, amely ezt teszi, nem tőlünk származik, és jelenteni kell az visszaélés-bejelentési űrlapon keresztül.

Az AML-kontrollok szélesebbek, mint az egyszeri személyazonossági ellenőrzés. Magukban foglalják az új számlák kockázatbesorolását, a szankciók és politikailag kitett személyek szűrését, a szokatlan finanszírozási minták korlátait, nyilvántartás-vezetést, a gyanús tevékenység belső továbbítását, valamint - ahol az alkalmazandó jogszabály ezt megköveteli - a competens hatóságnak való bejelentést.

Amennyiben az AML-szabályok és az ügyfél utasítása ütközik, az AML-szabályok elsőbbséget élveznek. Ez jelentheti a tranzakció késedelmi kezelését, a további dokumentumok bejelentésének kérelmét vagy a korlátozott fiók alkalmazást az ügy rendezéséig.

1. 01

   Jogi kötelezettség

   Az ügyféleszközöket kezelő vagy továbbító szolgáltatások általában kötelesek az ügyfelet a szolgáltatás nyújtása előtt azonosítani. Ez nem választható és minden számlára vonatkozik kivétel nélkül.

2. 02

   Az Ön pénzének védelme

   Az ellenőrzés egy számlát egy azonosítható tulajdonoshoz köt. Sokkal nehezebbé teszi a fiókhiba-átvételt, és azt jelenti, hogy a kifizetéseket csak olyan fizetési módra lehet küldeni, amelyről bizonyított, hogy Önhöz tartozik.

3. 03

   A platform tisztántartása

   A szűrés megelőzi, hogy szankcionált felek és a névtelen cégalapítási tevékenység ne kerüljenek fel a platformra, amely megvédi az azt használó összes többi ügyfelet.

4. 04

   Gyorsabb kifizetések később

   Az előzetesen igazolt fiók nem kell, hogy megálljon az ellenőrzéseknél a felvételkor, amikor a késedelmek a legkevésbé kívánatosak.

1. Személyazonossági igazolvány

Kormányzati szervezet által kibocsátott dokumentum, amely tartalmazza a fényképét, teljes nevét, születési dátumát, a dokumentum számát és lejárati dátumát. A gyakran elfogadott típusok között szerepel az útlevél, a nemzeti személyazonossági igazolvány, vagy a vezetői engedély, ahol azt fényképes személyazonossági dokumentumként adják ki. A dokumentum érvényesnek kell lennie és nem lehet lejárt.

2. Címpótló bizonyítvány

Egy közelmúltbeli dokumentum, amely általában az elmúlt néhány hónapon belül lett kibocsátva, amely tartalmazza a nevét és a lakcímét, ahogyan az a fiókjában megjelenik. Tipikus példák a közüzemi számla, a bank- vagy kártyaszámla, a helyi adó- vagy önkormányzati értesítés, vagy egy közalkalmazott szervezet hivatalos levele. A postafiók és más személyhez tartozó címek nem fogadhatók el.

3. Fizetési módszer igazolása

Bizonyíték arra, hogy a finanszírozási eszköz az Öné. Kártya esetén ez általában a kártya képe, amely tartalmazza a nevét, az első hat és az utolsó négy számjegyet és a lejárati dátumot, a fennmaradó számjegyekkel és a biztonsági kóddal letakarva.

Bankszámlából való átutalás esetén az Ön nevén szereplő kivonat vagy megerősítés, amely a számla azonosítóját mutatja. Elektronikus pénztárca esetén a fiók profiljáról készült képernyőkép, amely az Ön nevét és a fiók azonosítóját mutatja.

Formátumok és fájlméret

A feltöltési korlátok, az elfogadott fájltípusok és az esetleges további dokumentumkérelmek a fiók ellenőrzési területén jelennek meg. A számla nyelvétől eltérő nyelven lévő dokumentumok fordítást igényelhetnek; az összhang-ellenőrzési csapat közli, ha ez az eset felmerül.

1. 01

   Regisztráció

   Hozza létre a fiókot valódi teljes nevével, születési dátumával, lakcím szerinti országgal, e-mail-címével és telefonszámával. Az N dokumentumokkal nem egyező adatok a késedelmek leggyakoribb oka.

2. 02

   Erősítse meg a kapcsolattartási adatokat

   Erősítse meg az e-mail-címét és, ahol kérésre került sor, a telefonszámát. Ez bizonyítja, hogy a kapcsolattartási csatornák az Önnél vannak.

3. 03

   Töltse fel az azonosító dokumentumot

   Töltse fel azokat az oldalakat, amelyek tartalmazzák a fényképét és személyes adatait. Egyes ellenőrzések tartalmazzák a rövid élő vagy szelfi lépést annak megerősítésére, hogy a dokumentum az azt holding személyhez tartozik.

4. 04

   Töltse fel a címpótlási bizonyítványt

   Töltse fel az Ön nevén a fájlban szereplő címen egy közelmúltbeli megfelelő dokumentumot.

5. 05

   Erősítse meg a fizetési módszert

   Bizonyítékot kell szolgáltatni az olyan eszközről, amellyel finanszírozni fogja a számláját és amely alapján kivételeket fog teljesíteni.

6. 06

   Szűrés és felülvizsgálat

   Megfelelőségi csapatunk átvizsgálja a dokumentációt, elvégzi a szükséges szankciós és kockázati szűrést, majd vagy jóváhagyja a számlát, vagy korrekció kérelmezése mellett dönt.

7. 07

   Megerősítés

   A számla állapotváltozása után értesítést kap. Az aktuális állapot mindig látható a számlája ellenőrzési területén.

A felülvizsgálati idő az adatmennyiségtől, a feltöltések minőségétől és attól függ, hogy további szűrést indít-e el. A számlájára vonatkozó feldolgozási időszak, valamint az egyes dokumentumok aktuális állapota a számlaterületen látható - erre a közzétett adatra lehet támaszkodni, nem pedig bármilyen máshol idézett adatra.

• A világos, teljes, szerkesztetlen feltöltések a leggyorsabban kerülnek felülvizsgálatra.
• A munkaidőn kívül benyújtott kérelmeket a következő munkanapon feldolgozzák.
• Az szükség szerinti emelt szintű felülvizsgálat időigényes, és erről értesítjük Önt.

Ha egy döntés számára nem világos, lépjen kapcsolatba az ügyfélszolgálattal, és kérdezze meg az okot. Amennyiben a törvény lehetővé teszi, magyarázatot adunk.

Mit figyelnek

Finanszírozási és kivonási minták, a fizetési eszköz változásai, az ország vagy a kapcsolati adatok változásai, a regisztrációkor megadott profilnak nem megfelelő tevékenység, valamint az átvilágítási eszközeink által jelzett tevékenység.

Mi történhet ebből adódóan

• Frissített dokumentumok vagy a pénzforrás magyarázatának kérése.
• Ideiglenesen felfüggesztett konkrét tranzakció felülvizsgálat közben.
• A számlájában közzétett korlátok módosítása.
• A számla korlátozása vagy bezárása, ahol a törvény ezt megköveteli.

Nyilvántartások

Az azonosítási adatokat és tranzakciós nyilvántartásokat a kapcsolat befejezése után az alkalmazandó törvény által előírt ideig megőrzik, és az irányelvek szerint kezelik őket Adatvédelmi irányelvek. Bizonyos körülmények között a törvény megtiltja, hogy az ügyfelet tájékoztatjuk arról, hogy jelentést készítettünk.

• Adjon pontos, aktuális és teljes információkat, és tartsa azokat naprakészen.
• Csak saját pénzeszközeit és saját fizetési eszközeit használja - soha ne másét.
• Tartson csak egy számlát, és tartsa magánjellegű jelszavait.
• Válaszoljon a dokumentumkérésekre a kérésben megadott határidőn belül.
• Haladéktalanul értesítsen minket, ha megváltozik az ön lakcíke, jogi neve vagy fizetési módja.
• Azonnal jelentse be az ön számlájához való bármilyen gyanított jogosulatlan hozzáférést.

A hamis vagy megváltoztatott dokumentumok beküldése súlyos ügy. A számla bezárásához vezet, és ahol az alkalmazandó jogszabály megköveteli, értesítést küldünk a hatáskörrel rendelkező hatóságnak.

Licencek és szabályozási információk